Avant toute recommandation, nous établissons une vision complète de votre situation. Votre patrimoine ne se résume pas à vos placements financiers : lors du premier échange, nous faisons le point sur votre environnement personnel, familial et professionnel ainsi que sur chacune des composantes de votre patrimoine.
Nous analysons notamment :
Patrimoine immobilier
Résidence principale, biens locatifs, SCPI et mode de détention de chacun.
Placements et épargne
Vos placements, votre épargne disponible et vos investissements existants.
Revenus et engagements
Vos revenus et vos charges, vos crédits et vos engagements financiers.
Situation familiale
Votre situation familiale et matrimoniale, vos contrats d’assurance et de prévoyance.
Situation professionnelle
Votre activité, votre statut et votre environnement fiscal.
Vos projets
Ce que vous souhaitez réaliser à court, moyen et long terme.
Cette analyse permet d’identifier les points forts de votre organisation patrimoniale, les éventuels déséquilibres et les leviers qui peuvent être étudiés. Lorsque cela est pertinent, nous échangeons aussi avec vos interlocuteurs habituels : notaire, expert-comptable, avocat.
Des objectifs clairement identifiés et hiérarchisés
Une stratégie patrimoniale pertinente commence par des objectifs clairs. Nous prenons le temps de comprendre ce que vous souhaitez construire, protéger ou transmettre, et nous distinguons le court, le moyen et le long terme afin de hiérarchiser les priorités.
Les solutions envisagées doivent aussi être cohérentes avec votre horizon d’investissement, votre situation financière, vos connaissances et votre rapport au risque : une stratégie compatible avec votre situation réelle, pas une solution théorique.
