Nos statuts et habilitations

Conseiller en investissements financiers

Un conseil encadré pour vos investissements financiers

Trivium Patrimoine dispose du statut de Conseiller en investissements financiers (CIF).

Ce statut permet d’exercer une activité de conseil en investissement financier dans un cadre réglementé. Le conseil prend notamment en compte la situation financière du client, ses connaissances et son expérience en matière d’investissement, ses objectifs, son horizon de placement ainsi que son niveau de risque.

Cette démarche permet d’inscrire les recommandations dans une réflexion patrimoniale globale, plutôt que de considérer chaque investissement indépendamment.

Une approche personnalisée — avant toute recommandation, nous cherchons à comprendre :

• votre situation financière
• votre patrimoine existant
• vos projets et objectifs
• votre horizon d’investissement
• votre expérience et vos connaissances financières
• votre rapport au risque
• votre capacité à supporter d’éventuelles pertes

L’objectif est de rechercher une cohérence entre les solutions envisagées et votre situation personnelle.

Conseil en assurance

Des solutions d’assurance intégrées à votre stratégie patrimoniale

Trivium Patrimoine dispose du statut de Courtier en assurance (COA).

L’assurance peut occuper une place importante dans une stratégie patrimoniale : constitution et valorisation d’une épargne, préparation de la retraite, protection des proches ou organisation de la transmission.

Notre approche consiste à analyser les besoins d’assurance dans leur ensemble et à les mettre en perspective avec les autres composantes de votre patrimoine.

Selon votre situation et vos objectifs, la réflexion peut notamment porter sur :

• l’assurance-vie
• la préparation de la retraite
• la protection de la famille
• la prévoyance
• la transmission du patrimoine
• la diversification de l’épargne

Chaque solution est étudiée au regard de votre situation et de sa place dans votre stratégie patrimoniale globale.

Carte professionnelle T

L’immobilier au service de votre stratégie patrimoniale

Trivium Patrimoine dispose de la carte professionnelle T – Transaction sur immeubles et fonds de commerce.

L’immobilier constitue souvent une composante majeure du patrimoine des particuliers. Il peut répondre à différents objectifs : constitution d’un patrimoine, recherche de revenus complémentaires, diversification, préparation de la retraite ou transmission.

Grâce à cette habilitation, les projets immobiliers peuvent être envisagés dans une réflexion patrimoniale plus large.

Il ne s’agit pas uniquement d’étudier un bien, mais de prendre en compte sa place dans l’ensemble de votre patrimoine :

• mode de détention
• rentabilité et niveau de risque
• fiscalité
• horizon d’investissement
• objectifs personnels et familiaux
• conséquences sur l’équilibre global du patrimoine

Courtage en opérations de banque et services de paiement

Le crédit, un levier pour développer votre patrimoine

Trivium Patrimoine est immatriculé en qualité de Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP) auprès de l’Orias.

Le financement est un levier patrimonial à part entière : acquisition de la résidence principale, investissement locatif, financement d’un projet professionnel ou restructuration de crédits existants. Bien structuré, le recours au crédit permet de développer son patrimoine tout en préservant son épargne et sa capacité d’investissement.

Notre rôle consiste à étudier votre projet de financement et à rechercher, auprès d’établissements bancaires partenaires, une solution adaptée à votre situation : durée, structure du prêt, garanties et assurance emprunteur sont ainsi pensées en cohérence avec l’ensemble de votre patrimoine.

Cette activité couvre notamment :

• le financement immobilier
• le financement professionnel
• le financement de parts de SCPI
• le regroupement de crédits
• le placement bancaire
• l’assurance des emprunteurs
• la renégociation et le rachat de prêts
• les prêts relais
• les prêts in fine
• les prêts hypothécaires

ANACOFI Association Nationale
des Conseils Financiers

Adhérent à l’Anacofi

Une appartenance professionnelle au service de notre pratique

Trivium Patrimoine est adhérent à l’Association Nationale des Conseils Financiers (Anacofi). Cette adhésion s’inscrit dans une démarche professionnelle et contribue à encadrer la pratique du conseil en gestion de patrimoine.

Pour le client, le choix d’un professionnel du patrimoine ne repose pas uniquement sur les solutions proposées. Il repose également sur son cadre d’exercice, ses obligations professionnelles, son niveau d’information et la transparence de la relation.